Схема проста: деньги, похищенные у граждан или организаций, зачисляются на карту «дроппера». Далее он снимает их или переводит по указанию преступников, оставляя себе небольшой процент. Нередко в такие схемы втягивают обычных людей (клиентов банка),  обещая легкий заработок за предоставление карты.  Но за видимой простотой скрывается уголовная ответственность.

Иногда участники соглашаются сознательно, а порой становятся частью схемы по незнанию. Всё чаще мошенники используют случайные переводы на счета, чтобы втянуть человека в преступную цепочку.

Эксперты ПСБ рассказывают, что делать, если на карту пришли деньги от незнакомца.

Проверить перевод в интернет-банке или мобильном приложении. Не переходить по ссылкам из СМС, писем и мессенджеров – так мошенники могут попытаться украсть личные данные.

Не снимать и не переводить деньги – даже если настойчиво просят «вернуть перевод».  Так легко оказаться соучастником мошенников.

Как себя обезопасить?
• Не передавайте данные карты или доступ к онлайн-банку третьим лицам.
• Не соглашайтесь на предложения «подзаработать» с помощью  переводов.
• Проверяйте назначения всех поступлений.
• Не используйте и не перемещайте ошибочно зачисленные деньги.
• Отказывайтесь от любых предложений помочь с переводом и переслать кому-то средства.
• При подозрительных операциях незамедлительно позвоните на горячую линию банка и обратитесь в милицию.

ПСБ напоминает:  неожиданный перевод – это не повод для радости, а сигнал для проверки законности поступления денег. Незнание происхождения средств не освобождает от уголовной ответственности. Своевременное обращение в банк и милицию поможет защитить ваши финансы. 

Пресс-служба ПСБ